Kapitalförvaltning
Flexibilitet
Vi anpassar din portfölj till Dina behov och Din riskprofil. Vi kommer aldrig ha fler kunder än att varje kund kan ha en egen unik portföljsammansättning.
Helhetssyn
Vi utgår alltid från Din totala balansräkning, Din konsumtionsprofil och Dina förväntade kassaflöden när vi sätter samman din investeringsportfölj även om vi inte förvaltar samtliga delar. Vår utgångspunkt är att Du inte skall behöva ändra Din livsstil bara för att börsen går ned kraftigt. Du kan även använda oss som bollplank vid andra investeringar som tex fastigheter och företagsaffärer. Dessutom kan vi sköta Din eller Dina företags cash management om Du önskar.
Transparens
Vi har inga dolda avgifter och alla rabatter och liknande som vi erhåller från de andra förvaltarna vi använder går oavkortat tillbaka till våra kunder. Vi ger inte mäklare affärer för att de betalar vissa av våra kostnader (s.k soft commision).
Aktivitet
Vår absoluta övertygelse är att en riktigt aktiv förvaltning kommer överträffa en passiv eller halvaktiv förvaltningen. Detta gäller än starkare då marknaderna är mycket volatila eller befinner sig i andra extremsituationer.
Absolutavkastning
Vi ser det ultimata målet med en bra förmögenhetsförvaltning som att skapa en framtida real konsumtions-/investeringsförmåga. Således sker alla våra investeringsbeslut med utgångspunkt att den förväntade avkastningen är attraktiv i förhållande till vår bedömning av risken. Att förlora mindre pengar än ett visst benchmark är visserligen en bra ursäkt, men det kan aldrig vara ett mål.
Riskkontroll
Vi ser en effektiv riskkontroll som en av de enskilt viktigaste komponenterna för en framgångsrik förmögenhetsförvaltning. Dels för att de stora förlusterna för ett tillgångsslag kommer då risken är hög och dels för olika tillgångars risk ibland varierar kraftigt över tiden av både fundamentala och marknadsmässiga orsaker.
Tillgångsallokering
Den andra riktigt viktiga komponenten för en framgångsrik förmögenhetsförvaltning är tillgångsallokering. Med utgångspunkt från Din totala balansräkning, Din konsumtionsprofil och Dina förväntade kassaflöden bestämmer vi inom vilka intervall Din strategiska (långsiktiga) allokering skall ligga. Sedan bestämmer den taktiska (kortsiktiga) allokering, med utgångspunkt från respektive tillgångsslags attraktivitet, var i detta intervall Din portfölj för närvarande är viktad.
Oberoende
Vi har inga måsten. Våra affärer genomförs med de mäklare som ger oss de bästa priserna till lägsta kostnad. Våra sammarbetspartners är utvalda på affärsmässiga grunder och inte på grund av ägarförhållanden. Våra diskretionära kapitalförvaltningskunder kan välja att ha sin depå hos oss, någon av de svenska och utländska banker vi samarbetar med eller hos sin egen bank.
Enkel och säker administration
Vi förstår att du som kund inte vill bekymmra dig om administrativa och skattemässiga problem. Därför erbjuder vi enkla produkter utan skattemässiga risker. Vidare har vi en administration och riskhantering av toppklass. Under finanskrisen så har ingen av våra koncernföretag drabbats av några som helst kreditförluster, vilket annat finansföretag kan skryta med det? Dina värdepapper hålls alltid helt separerade från vår verksamhet och Dina kontanta medel hos oss skyddas självklart av den statliga insättningsgarantin. Önskar Du så kan överskjutande kontanter placeras på ett separerat klientmedelskonto hos någon av våra banker.
Tydlig portföljkonstruktion
När vi hjälper dig att konstruera Din portfölj så utgår vi alltid från följande saker:
• Vad sytftet är med Ditt sparande
• På vilken tidhorisont sparar Du
• Är det ett engångs eller regelbudet sparande
• Vilka övriga åtaganden och tillgångar har Du
• Vilken riskaversion har Du
Med hjälp av dessa parametrar kan vi föreslå vilken risk och därmed förväntad avkastning det är lämpligt att ha i Din portfölj. Alla portföljer kommer vara unika men vi tror att de flesta kommer innehålla en eller flera av följande komponenter med olika betoning:
• Inkomst
• Tillväxt
• Kapitalbevarande
Var just Din portfölj är i dessa tre dimensioner hjälper oss att på mikronivå skapa just Din optimala portfölj. Inkomstbehovet tillgodogörs främst med aktier och obligationer med hög direktavkastning medan tillväxtbehovet oftast uppfylls genom riktigt långsiktiga investeringar med låg visibilitet på kort sikt. För kapitalbevarande portföljer gäller att graden av diversifieringen skall vara hög och innehavet av högrisktillgångar skall vara begränsat med en stor fokus på den taktiska allokeringen.